УКАЗАНИЕ
О ПОРЯДКЕ
СОСТАВЛЕНИЯ
И ПРИМЕНЕНИЯ
БАНКОВСКОГО
ОРДЕРА
Настоящее Указание на основании Закона «О Центральном банке» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает следующий порядок составления и применения банковского ордера.
1. Банковский ордер является распоряжением о переводе денежных средств и может применяться «Банкинг–Корпорацией», финансовой организацией (далее при совместном упоминании – банк) в порядке, предусмотренном банком, при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) в национальной валюте и иностранной валюте, открытому в этом банке, в случаях, если плательщиком или получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а также в случаях осуществления финансовой организацией операций по счетам (за исключением перевода денежных средств с банковского счета на банковский счет) одного клиента (владельца счета), открытым в финансовой организации, составляющей банковский ордер.
2. Банковский ордер составляется банком в электронном виде или на бумажном носителе.
Перечень и описание реквизитов банковского ордера приведены в приложении 1 к настоящему Указанию. Форма банковского ордера на бумажном носителе приведена в приложении 2 к настоящему Указанию. Номера реквизитов банковского ордера приведены в приложении 3 к настоящему Указанию.
Допускается включение в банковский ордер дополнительных реквизитов, не предусмотренных настоящим Указанием, перечень которых устанавливается банком.
3. Форма банковского ордера на бумажном носителе не должна превышать лист формата A4. В случае если корреспондирующие счета и суммы по счетам не могут быть размещены на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма банковского ордера.
Порядок формирования многостраничной формы банковского ордера, подписания, нумерации страниц с указанием в банковском ордере общего количества страниц устанавливается банком.
4. Банковский ордер может быть использован при осуществлении операций, по которым один счет клиента или банка – плательщика (получателя средств) корреспондирует с несколькими счетами банка или клиентов – получателей средств (плательщиков). В этом случае соответствующие наименования и номера счетов плательщиков (получателей средств) и суммы по ним указываются отдельными строками.
5. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, исполнения, в том числе частичного исполнения, банковского ордера в электронном виде и на бумажном носителе, помещения его в очередь не исполненных в срок распоряжений определяется банком при осуществлении операций в национальной валюте с учетом требований Положения «О правилах осуществления перевода денежных средств».
При частичном исполнении банковского ордера платежным ордером информация, указанная в свободных реквизитах банковского ордера, переносится в реквизит «Назначение платежа» платежного ордера в порядке, установленном банком.
6. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования на сайте www.centerislambank.com
Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности
*****
Приложение 1
ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ БАНКОВСКОГО ОРДЕРА
| Номер реквизита | Наименование | Значения |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | БАНКОВСКИЙ ОРДЕР | Наименование распоряжения. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
| 2 | 0401067 | Номер формы по Международному классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система банковской документации». Указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
| 3 | N | Номер банковского ордера. Указывается номер банковского ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля. |
| 4 | Дата | Дата составления банковского ордера. Указываются в банковском ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в банковском ордере в электронном виде – цифрами в формате, установленном банком (день – две цифры, месяц – две цифры, год – четыре цифры). |
| 6 | Сумма прописью | Сумма платежа прописью. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью, при этом наименование валюты в соответствующем падеже не сокращается, дробная часть указывается цифрами. Если сумма платежа прописью выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, при этом в реквизите «Сумма» указываются сумма платежа и знак равенства «=». |
| 7 | Сумма | Сумма платежа цифрами. В банковском ордере на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, целая единица отделяется от дробной части знаком тире «–«, дробная часть указывается двумя знаками. Если сумма платежа цифрами выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства «=», при этом в реквизите «Сумма прописью» указывается сумма платежа в целых единицах. В банковском ордере в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком. При наличии нескольких счетов плательщиков или получателей средств по каждому счету соответствующая сумма цифрами указывается отдельными строками. |
| 7а | Свободный реквизит | Справочно указывается цифрами сумма иностранной валюты, количество драгоценного металла. |
| 8 | Плательщик | Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц – полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее – Ф.И.О.); для производителей – Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, – Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов плательщиков наименования плательщиков указываются в отдельных строках. |
| 9 | Сч. N | Номер счета плательщика. Если плательщиком является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если плательщиком является банк, – номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. В случаях списания денежных средств с нескольких счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 8 указаны наименования плательщиков, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 17 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования получателя средств в реквизите 16. |
| 16 | Получатель | Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование, для физических лиц – полностью Ф.И.О.; для производителей – Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, – Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов получателей средств наименования получателей средств указываются в отдельных строках. |
| 17 | Сч. N | Номер счета получателя средств. Если получателем средств является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если получателем средств является банк, – номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. В случаях зачисления денежных средств на несколько счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 16 указаны наименования получателей средств, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 9 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования плательщика в реквизите 8. |
| 18 | Вид оп. | Вид операции. Указывается шифр 17 в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. |
| 21 | Очер. плат. | Очередность платежа. Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с федеральным законом. |
| 24 | Назначение платежа | Указывается содержание операции, в случаях, установленных банком, приводится ссылка на документы (наименование, номер, дата), в соответствии с которыми составлен банковский ордер. В банковском ордере в электронном виде назначение платежа может быть указано в виде условного обозначения (буквенного, цифрового, буквенно–цифрового кода), перечень и расшифровку которого устанавливает банк. |
| 25 | Свободный реквизит | При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
| 26 | Свободный реквизит | При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
| 27 | Свободный реквизит | Указываются реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать банковский ордер в электронном виде. |
| 28 | Свободный реквизит | При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
| 29 | Свободный реквизит | При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
| 45 | Отметки банка подписи | Банковский ордер подписывается лицами, наделенными правом первой или второй подписи для его подписания. Банковский ордер в электронном виде при осуществлении операций в национальной валюте и иностранной валюте подписывается в порядке, предусмотренном пунктом 1.24 Положения «О правилах осуществления перевода денежных средств». В банковском ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка и подписи уполномоченных лиц банка. В банковском ордере в электронном виде и на бумажном носителе банк указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита «Дата». |
Примечания.
1. Дополнительные реквизиты располагаются после свободных реквизитов 28, 29.
2. Ф.И.О. указываются в именительном падеже.
3. Порядок указания значений реквизитов 3 «N», 6 «Сумма прописью», 7 «Сумма», 7а «Свободный реквизит», 24 «Назначение платежа» в случае формирования банковского ордера в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания устанавливается банком.
4. Максимальное количество символов в реквизитах банковского ордера в электронном виде устанавливается банком при осуществлении операций в национальной валюте с учетом приложения 11 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Приложение 2
| 0401067 |
| БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N |
|
|
|
|
| |
|
|
| Дата |
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Сумма прописью |
|
|
| Вид. оп. |
| |
|
|
| |||||
| Очер. плат. |
| |||||
|
|
| |||||
| Плательщик | Сч. N | Сумма | ||||
| ………………………. | ………………….. |
|
| |||
|
|
|
|
| |||
| Получатель | Сч. N |
|
| |||
| ……………………… | ………………….. |
|
| |||
|
|
|
|
| |||
| Назначение платежа |
|
|
| |||
|
|
|
| Отметки банка | |||
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
|
|
| |
|
|
| подписи | ||||
Приложение 3
| (2) | |
|
|
|
| 0401067 | |
| (1) |
|
|
|
|
|
|
| БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N (3) |
| (4) |
|
|
| |
|
|
| Дата |
|
|
| |
| (25) | (26) |
|
|
| ||
|
|
|
|
|
|
|
|
| Сумма прописью | (6) |
|
| Вид. оп. | (18) | |
|
|
| |||||
| Очер. плат. | (21) | |||||
|
|
| |||||
| Плательщик | Сч. N | Сумма | ||||
| (8) | (9) | (7) | (7а) | |||
| ……………………… | ……………. |
|
| |||
|
|
|
|
| |||
| Получатель | Сч. N |
|
| |||
| (16) | (17) |
|
| |||
| ……………………… | ……………. |
|
| |||
|
|
|
|
| |||
| Назначение платежа | (27) | |||||
| (24) | Отметки банка | |||||
|
|
|
|
| |||
|
|
|
| (45) | |||
|
|
|
|
|
|
| |
| (28) | (29) | подписи | ||||
