ДИРЕКТИВА О
ПРЕДОТВРАЩЕНИИ
ИСПОЛЬЗОВАНИЯ
ФИНАНСОВОЙ
СИСТЕМЫ
ДЛЯ ЦЕЛЕЙ
ОТМЫВАНИЯ
ДЕНЕГ
Статья 1.
Для целей настоящей Директивы:
– «финансовый институт» – означает финансовый институт, как он определен в первом подпункте Статьи 1 Директивы о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и ведения бизнеса финансовых организаций и включает расположенные в Сообществе филиалы, в значении третьего параграфа этой Статьи, финансовых институтов, имеющих головные офисы за пределами Сообщества;
– «финансовый институт» означает – предприятие, не являющееся финансовым институтом, чья основная деятельность состоит в осуществлении одной или более операций, включенных в пункты со 2 по 12 и пункт 14 списка, приложенного к Директиве о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег, или страховую организацию, должным образом авторизованную в соответствии с Директивой о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и осуществления деятельности по прямому страхованию жизни, поскольку она занимается видами деятельности, которые регулируются этой Директивой, это определение включает расположенные в Сообществе филиалы финансовых институтов, чьи головные офисы находятся за пределами Сообщества;
– «отмывание денег» – означает следующее поведение, совершенное умышленно:
– присвоение или передача имущества при знании того, что такое имущество получено от преступной деятельности или из акта участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, которое вовлечено в совершение такой деятельности, с целью избежать предусмотренных законом последствий его действий; – сокрытие или маскировка реальной природы, источника, местонахождения, расположения, движения имущества, относящихся к нему прав или владения на имущество, при условии знания того, что такое имущество получено в результате криминальной деятельности или из акта участия в такой деятельности;
– приобретение, владение или использование имущества, при условии знания в момент получения, что такое имущество получено от криминальной деятельности или из акта участия в такой деятельности;
– участие, соучастие в совершении, попытки совершить и оказание помощи, подстрекательство, пособничество и оказание консультации в совершении любых действий, упомянутых в предшествующих параграфах. Вывод о наличии знания, намерения или цели, если они являются необходимым элементом вышеупомянутых действий, может быть сделан на основе анализа объективных фактических обстоятельств. Отмывание денег будет рассматриваться в качестве такового, даже если действия, которые повлекли появление имущества, которое должно быть отмыто, были совершены на территории другого государства–члена или на территории третьей страны;
– «имущество» – означает активы любого рода, материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, и юридические документы или инструменты, доказывающие титул или право на такие активы;
– «криминальная деятельность» – означает преступление, указанное в Статье 3(1)(а) Венской Конвенции, и любую другую криминальную деятельность, определенную в качестве таковой для целей настоящей Директивы каждым государством;
– «компетентные органы« – означают внутренние государственные (административные) органы, наделенные по закону или постановлению правом надзора за финансовыми институтами.
Статья 2.
Государства обеспечат, чтобы отмывание денег, как определено в настоящей Директиве, было запрещено.
Статья 3.
1. Государства обеспечат, что финансовые институты потребуют идентификации от своих клиентов путем предоставления доказательств при вступлении и деловые отношения, в частности при открытии счета или сберегательного счета либо при предоставлении кастодиальных услуг.
2. Идентификационные требования также будут применяться к любой трансакции с клиентами иными, нежели упомянутыми в параграфе 1, в которые вовлечена эквивалентная сумма, равная 15000 евро или более, как в случаях, когда трансакция совершается одной операцией, так и в случаях, когда трансакция совершается в несколько операций, которые выглядят как взаимосвязанные. Когда сумма неизвестна во время начала трансакции, соответствующий институт совершит процедуру идентификации, как только он будет уведомлен о сумме и определит, что указанный порог достигнут.
3. В порядке отступления от положений параграфов 1 и 2 идентификационные требования в отношении страховых полисов, выписанных страховыми предприятиями в значении Директивы о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и осуществления деятельности по прямому страхованию жизни, когда они осуществляют виды деятельности, которые входят в сферу регулирования указанной Директивы, не будут обязательными, когда эквивалентная сумма или суммы периодических премий, которые должны быть уплачены в каждый конкретный год, не превышает или не превышают 1000 евро или когда одна уплаченная премия равна или составляет менее 2500 евро. Если эквивалентная сумма или суммы периодических премий, которые подлежат уплате в каждый конкретный год, увеличивается или увеличиваются таким образом, что превышают порог в 1000 евро, идентификация становится обязательной.
4. Государства вправе предусмотреть, что идентификационные требования не являются обязательными для страховых полисов, относящихся к пенсионным схемам, приобретенных в силу трудового договора или профессии застрахованного лица, при условии, что такие полисы содержат оговорку о невозможности отказаться от права и не могут быть использованы в качестве средства обеспечения предоставленного займа.
5. В случае, когда существуют сомнения в отношении того, действуют ли клиенты, упомянутые в вышеприведенных параграфах, от своего собственного имени, или в случае, когда они определенно действуют не от своего собственного имени, финансовые институты предпримут разумные меры к получению информации о реальной идентификации лиц, от имени которых действуют их клиенты.
6. Финансовые институты проведут такую идентификацию, даже если сумма трансакции ниже, чем установленные пороги, во всех случаях, когда существует подозрение в отмывании денег.
7. На финансовые институты не распространяются требования об идентификации, предусмотренные настоящей Статьей, когда клиентом является финансовый или финансовый институт, к которому применяются положения настоящей Директивы.
8. Государства вправе предусмотреть, что идентификационные требования в отношении трансакций, упомянутых в параграфах 3 и 4, являются выполненными, когда установлено, что сумма, оплаченная во исполнение трансакции, должна быть дебетована со счета, открытого на имя клиента в кредитном институте, на который распространяются положения настоящей Директивы в соответствии с требованиями, установленными в параграфе 1.
Статья 4.
Государства должны обеспечить, что кредитные и финансовые институты будут обязаны хранить следующие документы для использования в качестве доказательств в любом расследовании об отмывании денег:
– в случае идентификации – копию или данные об истребованных доказательствах в течение по крайней мере пяти лет после окончания взаимоотношений с клиентом;
– в случае трансакций – подкрепляющие доказательства и записи, состоящие из оригинальных документов или копий, допустимых в исполнительных процедурах в соответствии с применяемым законодательством, в течение по крайней мере пяти лет с даты совершения трансакции.
Статья 5.
Государства обеспечат, что финансовые институты исследуют с особым вниманием любую трансакцию, которую они рассматривают в качестве особенно похожей по своей природе на относящуюся к отмыванию денег.
Статья 6.
Государства обеспечат, что финансовые институты и их директора и сотрудники будут полностью сотрудничать с властями, ответственными за борьбу с отмыванием денег:
– путем информирования этих властей по своей собственной инициативе о любом факте, который может служить показателем отмывания денег;
– путем снабжения этих властей по их требованию всей необходимой информацией в соответствии с процедурами, определенными применимым законодательством.
Информация, упомянутая в первом параграфе, будет направлена властям, ответственным за борьбу с отмыванием денег, государства, на чьей территории институт, направляющий информацию, расположен. Лицо или лица, назначенные финансовыми институтами в соответствии с процедурами, установленными в Статье 11(1), как правило, направят информацию.
Информация, направленная властям в соответствии с первым параграфом, может быть использована только в связи с борьбой с отмыванием денег. Тем не менее государства могут установить, что такая информация может также быть использована для других целей.
Статья 7.
Государства обеспечат то, что финансовые институты воздержатся от совершения трансакций, о которых им известно или в отношении которых имеются подозрения, что они относятся к отмыванию денег, до информирования властей, упомянутых в Статье 6. Эти власти вправе, в соответствии с условиями, определенными в законодательном праве, направить указание не совершать операцию. Если в отношении такой трансакции имеются подозрения или она повышает возможности отмывания денег и если воздержаться от ее совершения в такой форме невозможно или это может сделать тщетными усилия по определению бенефициара операции, вызывающей подозрения в отмывании денег, соответствующий институт проинформирует власти немедленно по ее совершении.
Статья 8.
Финансовые институты и их директора и сотрудники не раскроют соответствующему клиенту и любым другим третьим лицам, что информация была передана властям в соответствии со Статьями 6 и 7 или что было проведено расследование об отмывании денег.
Статья 9.
Добросовестное раскрытие государственным органам, ответственным за борьбу с отмыванием денег, директором или сотрудником финансового института информации, упомянутой в Статьях 6 и 7, не будет являться нарушением любого ограничения на раскрытие информации, установленного договором или любым законодательным положением, постановлением или административным положением, и не повлечет для финансового института, его сотрудников ответственность любого вида.
Статья 10.
Государства обеспечат то, что, если в ходе проверок, проводимых в финансовых институтах компетентными органами или каким–либо другим образом, эти органы откроют факты, которые могут служить доказательством отмывания денег, они проинформируют об этом государственные органы, ответственные за борьбу с отмыванием денег.
Статья 11.
Государства должны обеспечить то, чтобы финансовые институты:
1) создали адекватные процедуры внутреннего контроля и прохождения информации с целью предупреждения и предотвращения операций, относящихся к отмыванию денег;
2) предприняли подходящие меры, с тем чтобы их сотрудники были знакомы с положениями, содержащимися в настоящей Директиве. Эти меры будут включать участие соответствующих сотрудников в специальных тренировочных программах с целью помочь им распознать операции, которые могут относиться к отмыванию денег, и проинструктировать их о правильном поведении в таких случаях.
Статья 12.
Государства должны обеспечить то, чтобы положения настоящей Директивы распространялись в целом или частично на профессии и категории предприятий, другие, нежели финансовые институты, упомянутые в Статье 1, которые вовлечены в виды деятельности, которые в особенности являются подходящими для использования в целях отмывания денег.
Статья 13.
1. Контактная организация (далее – Комиссия) будет создана под эгидой Комиссии.
Её функции будут состоять в том, чтобы:
a) без ущерба для положений Договора способствовать гармонизированному исполнению настоящей Директивы путем регулярных консультаций по любым практическим проблемам, которые возникают в ходе ее применения и по которым обмен мнениями представляется полезным;
b) способствовать консультациям между государствами о более строгих или дополнительных условиях и обязательствах, которые они могут установить на законодательном уровне;
c) посоветовать Комиссии, если необходимо, принять любые приложения и дополнения к настоящей Директиве или любые изменения, которые представляются необходимыми, в частности, для гармонизации действия Статьи 12;
d) исследовать, должна ли профессия или категория предприятия быть включена в сферу действия Статьи 12, если установлено, что такая профессия или категория предприятия была использована в государстве для отмывания денег.
2. В функции Комиссии не будет входить оценка положительных сторон решений, принятых компетентными органами в каждом индивидуальном случае.
3. Комиссия будет состоять из лиц, назначенных государствами, и из представителей от Комиссии. Секретариат будет обеспечен Комиссией. Председателем будет являться представитель от Комиссии. Комиссия будет созываться его председателем либо по его собственной инициативе, либо по требованию делегации государства.
Статья 14.
Каждое государство предпримет подходящие меры с целью обеспечения полного применения положений настоящей Директивы и, в особенности, определит наказания, подлежащие применению за нарушение мер, принятых во исполнение настоящей Директивы.
Статья 15.
Государства вправе принять или оставить в силе более строгие положения в сфере, к которой относится настоящая Директива, с целью предотвращения отмывания денег.
Статья 16.
1. Государства введут в действие правовые акты, постановления и административные положения, необходимые для соответствия настоящей Директиве, не позднее 1 года со дня опубликования настоящей Директивы.
2. Когда государства будут принимать эти меры, данные меры должны содержать ссылку на настоящую Директиву или быть сопровождены такой ссылкой при их официальной публикации. Формы совершения такой ссылки будут установлены государствами.
3. Государства сообщат Комиссии тексты основных положений законодательного права, которые они примут в сфере, подчиненной действию настоящей Директивы.
Статья 17.
Спустя год после сообщения последнего государства о применении настоящей директивы по мере необходимости и не позднее трехлетнего интервала после того Комиссия подготовит отчет о выполнении настоящей Директивы и направит его Международному Парламенту (Конгрессу).
Статья 18.
Настоящая Директива адресована всем государствам.
Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности
